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ISLA告诉贷方如何避免成本和风险的“不可持续水平”

2022-01-09 17:49:15来源:

国际证券借贷协会(ISLA)发布了一份白皮书,警告证券借贷行业,其“目前的趋势,成本和风险将继续增加-可能达到不可持续的水平”。

ISLA的首席执行官安迪·戴森(Andy Dyson)说:“另一种选择是通过标准化,自动化和简化流程来识别和应对这些不断变化的情况。”这样,该行业将变得“面向未来”,并确保全球金融市场的平稳运转。

ISLA的首席执行官安迪·戴森(Andy Dyson)说:“另一种选择是认识并应对这些不断变化的状况”

该论文名为“证券借贷市场的未来/变革议程”,由国际律师事务所Linklaters起草,分析了证券借贷市场,并在监管前提下考察了运营流程和系统。

在未来的两到五年中,ISLA相信公司应该采取一些措施来确保这种“面向未来”的愿景,并制定出股票贷款交易的八步指南作为模型流程。

该过程从“合同前”了解您的客户(KYC)入职问题准备开始,以确保响应符合适用的《证券融资交易法规》(SFTR)报告要求。本文还强调了应如何存储基本信息,并提到了标准结算说明(SSI)。

第二阶段是合同协议,为对全球主要证券借贷协议(GMSLA)所做的更改起草准备。应使用电子谈判和执行平台托管GMSLA,并将ISLA委托的法律意见中的“逻辑”集成到自动化流程中。

第三阶段是合同贷款,应建立一个通用域模型(CDM)以数字方式表示交易的关键细节。SFTR报告生成和贷款数据验证应自动化,并应采用通用标准以降低复杂性。

该文件提到,国际掉期和衍生品协会(ISDA)已创建了CDM,该CDM提供了单一的通用数字形式的衍生品交易事件的表示。为了避免重复和不一致的系统,ISLA正在为证券融资市场提出类似的解决方案以帮助技术采用,并且已经选择了一组市场参与者来推动其发展。

第四阶段,即“分配”,应该看到自动系统的开发,以立即向借款人提供分配方面的反馈,而第五阶段是“启动”,在此进行另一个CDM,并可以使用诸如预匹配之类的功能。

第六阶段分析性能和生命周期,将看到SFTR报告的自动生成和最佳实践列表。

第七阶段“执行”应看到另一个CDM,最后第八阶段“终止”将再次看到相同的内容以表示贷款的终止,并且与第一阶段一样,将考虑如何存储或协调SSI。