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斯威夫特对印度银行的印度储备银行惩罚轻描淡写

2021-10-09 14:49:21来源:

斯威夫特(Swift)非常清楚地表明,印度储备银行(RBI)近期采取的一系列惩罚措施与其组织无关。

过去一周,印度央行对19家银行进行了处罚

过去一周,印度央行因未遵守Swift的系统,对包括SBI和ICICI在内的19家银行处以罚款。

FinTech Futures确实报道了有关三家银行因“监管合规性缺陷”而破产的故事。但是,现在有如此之多,涵盖所有事件并不现实。

在最新一轮的印度储备银行司法中,Swift亚太区和EMEA首席执行官Alain Raes告诉《经济时报》和其他印度新闻媒体:“这与银行运营中的STP(直通式处理)自动化有关,与我们无关,也与对帐无关。”

他还强调,这些缺点都不是斯威夫特自己要做的,并表示他们无力监管所有成员。

他解释说,只要发现任何成员机构存在缺陷,Swift都会向各自的监管机构作出举报,并由监管机构召集如何解决该问题的电话。

Raes承认,对于贷方而言,自动化方面的成本相当高昂,但其国家负责人Kiran Shetty很快补充道,欺诈的成本将大大增加。

《经济时报》还提到了去年的旁遮普国家银行(PNB)事件。银行损失了17亿美元的欺诈行为。(200万美元也从印度联合银行被盗。)

当时,印度中央银行向银行发出最后通atum,要求它们必须在2018年4月30日之前将Swift纳入其核心银行解决方案。

据称由钻石交易商Nirav Modi和Mehul Choksi犯下的这种PNB欺诈“是基于对Swift系统的滥用”。

在银行的核心银行系统与Swift平台之间没有集成的情况下,PNB官员对欺诈者深信不疑,向可疑的外国实体发送了几笔付款消息,从而欺骗了该银行。

Raes质疑一个问题,即他们所服务的所有机构是否都将自己的CBS平台与Swift集成在一起,但表示他们一直坚持减少交易中的手动干预,因为许多欺诈是由于手动干预而发生的。

他还说,将成员银行的欺诈行为归咎于斯威夫特是不公平的,因为其作用仅限于将担忧标记为“卫生”政策。

Raes说,该机构列出了16条原则,这是与世界联系的每个机构都必须遵守的原则,并补充说,从自我证明的角度来看,其所有印度客户都遵守这些原则。

作为其为使安全体系结构更强大而不断努力的一部分,它还添加了两个原则。这些是从11条原则列表中得出的,这些原则目前是“建议”列表的一部分。

Shetty补充说,SBI即将通过其gpi(全球支付创新)加入11家印度银行的名单。

在其他最近的新闻中,昨天(3月6日),Swift公开了使用分布式分类帐技术(DLT)进行电子投票的概念证明(PoC)。

上个月,印度储备银行启动了其数字交易监察员计划(OSDT),以纠正围绕数字交易服务的投诉。